Apporter une solution alternative aux placements monétaires avec un niveau de sécurité élevé grâce à sa diversification
- Pour l’investisseur qui souhaite placer ses liquidités à court-moyen terme sur les marchés obligataires.
- Prudent pour se prémunir d’un écartement de spread sur l’ensemble de crédit, mais insuffisamment pour préserver le capital entièrement
- La gestion de la maturité entre 1 an et 3 ans des émetteurs avec des lignes très liquides et notées IG
1 052,49 €
VL au 28/11/2023
2,49 %
Performance YTD
2/7
SRI
3 ans
Horizon de placement
Fonds | Indice de référence | |
---|---|---|
2021 | -0,49 % | -0,79 % |
2020 | -0,14 % | -0,15 % |
2019 | 0,41 % | 0,07 % |
2018 | -1,15 % | -0,29 % |
2017 | -0,03 % | -0,39 % |
2016 | 1,03 % | 0,30 % |
Fonds | Indice de référence | |
---|---|---|
Performances cumulées 3 mois | 0,85 % | 0,89 % |
Performances cumulées 1 an | 2,10 % | 1,19 % |
Performances cumulées 3 ans | -2,57 % | -3,96 % |
Performances cumulées 5 ans | -2,34 % | -3,69 % |
Performances cumulées 10 ans | 0,04 % | -1,91 % |
Performances cumulées création | 5,25 % | 3,19 % |
Fonds | Indice de référence | |
---|---|---|
Performances annualisees 1 an | 2,10 % | 1,19 % |
Performances annualisees 3 ans | -0,86 % | -1,34 % |
Performances annualisees 5 ans | -0,47 % | -0,75 % |
Performances annualisees 10 ans | -- | -0,19 % |
Performances annualisees création | 0,44 % | 0,27 % |
Commentaire de gestion : Octobre 2023
Un épisode de terreur a réouvert le conflit Israélo Palestinien. Le risque d’escalade que cela comporte, ajouté à la guerre Russo-Ukrainienne, porte le pétrole à 90$ le baril alimentant l’inflation des matières premières, au même titre qu’il augmente le risque géopolitique et de récession, pesant sur les actifs risqués.
Du côté des chiffres économiques, aux Etats-Unis la croissance économique reste alimentée par la consommation des ménages avec un PIB en croissance de 4.9% en rythme annuel. Mais attention aux mois à venir, où les ménages ne pourront plus piocher dans leur épargne. En Europe, la croissance est déjà quasiment nulle, mais le taux d’inflation ne baisse que modérément pour le moment, à 4.2%, crédibilisant les resserrements monétaires menés par la BCE.
Le risque de baisse des actifs risqués demeure donc, et la contraction des taux d’intérêt à court et moyen terme reste notre scenario central. Sur l’obligataire, le marché primaire a été très limitée au mois d’octobre. Le taux sans risque européen ne baisse que modérément, à 2.80% en fin de mois. Dans ces conditions, la prudence est de rigueur, l’IG prévaut sur le HY et les échéances courtes sur le long terme. De plus la déformation de la courbe est tout à fait favorable à ce scénario. Notons que l’obligation RAIFFEISEN a été remboursé et que les investissements se sont portés sur des emprunts souverains italiens et français. Nous y avons ajouté une petite ligne de RCI 11/2024 indexée EURIBOR pour 4.2% de rendement.
Le fonds DOM OPP 1-3 évolue de 0.28% sur le mois d’octobre, portant la performance depuis le début de l’année à 1.96% . La volatilité reste faible à 1.21%.
Orientation de gestion
Dôm Opportunités 1-3 a pour objectif de gestion d’offrir une performance supérieure à celle de l’indice EURO MTS 1-3 ans, sur la durée de placement recommandée. Cet OPCVM est un instrument destiné à recevoir la trésorerie stable des investisseurs. Il se présente comme une alternative aux placements monétaires dont la rémunération est proche de zéro. Sa gestion consiste à optimiser le couple rendement/risque en investissant sur des supports, obligations et titres de créances libellés en euro, notés “investment grade” et sur des maturités ne dépassant pas 3 ans.Informations générales
- Date de création du fonds : 20/04/2012
- Date de création de la part : 20/04/2012
- Valeur d’origine : 1000€
- Valorisation : Quotidienne
- Heure de centralisation : Avant 15h00, sauf jours fériés au Luxembourg
- Règlement : J+3
- Souscription / Frais : 2% TTC max
- Montant minimal de souscription initiale (ultérieure) : 150 parts (1 part)
- Rachat / Frais : 0%
- Frais de gestion : 0.60% TTC par an
- Indice de comparaison : Euro MTS 1-3 ans
- Commission de superformance : Néant
- Rendement/Risque (échelle de 0 à 7) : 2
- Dépositaire : Banque Degroof Petercam Luxembourg
- Valorisateur : Degroof Petercam Asset Services Luxembourg
- Société de Gestion : Den-Am AS
- Gestionnaire en investissement : Dôm Finance
- Dernier prospectus CSSF : 2022
Informations légales
- Code ISIN : LU2004791492
- Ticker Bloomberg : PLDO1CE LX
- Type OPCVM : SICAV (compartiment)
- Type part : Capitalisation
- Classification : Obligations et autres titres de créances libellés en Euros
- Durée minimale de placement recommandée : Supérieure à 3 ans
- Gérant : Pierre Bénard